Finanzberatung für Mediziner

Wir beraten komplett unabhängig und neutral. Sie kommen mit Ihrem Beratungswunsch zu uns und wir kümmern uns um eine Lösung. Wir können diese auf dem gesamten Finanzmarkt für Sie finden. Nicht wie viele der 3 oder 4 Buchstaben Vertriebe, die oft nicht unabhängig sind (siehe z.B. DÄF). Zwar durchaus gut beraten, aber am Ende dann doch Lösungen aus dem eigenen Konzern nach Vorne stellen.

Das Problem, das wir gelöst haben: Interessenkonflikte sind die Pest der Finanzbranche. Sie führen regelmäßig dazu, dass falsche Lösungen verkauft und Produkte empfohlen werden, die dem Beratungsunternehmen und/oder dem Berater mehr nutzen als dem Anleger. Auf die speziellen Belange von Medizinern geht kaum jemand ein! Das resultiert in zu hohen Prämien, schlechten Renditen und massive Lücken in der Absicherung.

Wir beraten ausschließlich auf der Basis etablierter wissenschaftlicher Erkenntnisse – evidenzbasiert und prognosefrei. Dieser nicht-spekulative Ansatz wird häufig mit “passiv Investieren” umschrieben. Im Bereich der Absicherung setzen wir neben etablierten Ratings auch auf unsere eigene Expertise und das nach vielen Jahrzehnten Beratung vorhandene Netzwerk.

Man muss nicht alles selbst wissen, aber man sollte jemanden kennen der es weiß!

Das Problem, das wir gelöst haben: Konventionelle Finanzberater verlassen sich meist auf Erfahrungswerte ohne diese zu hinterfragen. Nutzen “Hitlisten” um Empfehlungen abzugeben. oder lassen sich im schlimmsten Fall von der Höhe der Courtage leiten! Das kann nicht gut funktionieren.

Wir beziehen – anfänglich und fortlaufend – alle Ihre bestehenden Vermögenswerte und alle wesentlichen Absicherungsthemen, auch Ihr “Humankapital”, in unseren Beratungsprozess mit ein. Wir entwickeln mit Ihnen zusammen ein auf Sie und Ihre Familie maßgeschneidertes Konzept.

Das Problem, das wir gelöst haben: Beratung erfolgt viel zu oft, ohne die gesamte finanzielle Ausgangssituation und Vermögensverhältnisse des Mandanten adäquat zu berücksichtigen. Vor allem bei Medizinern trifft ein überdurchschnittlich hohes Einkommen auf einen durchaus komplexen Absicherungsbedarf.  Die meisten Produkt-Berater kümmern sich nur um Teilbereiche oder das nächste zu verkaufende Produkt – Stückwerk und Flickenteppich, statt Optimierung der Gesamtverhältnisse.