Was ist eigentlich Finanzplanung?

Private Finanzplanung ist die lebenszyklusorientierte Prognose eines Privathaushalts über die künftige Entwicklung von Einnahmen/Ausgaben und Vermögen/Schulden unter Berücksichtigung von Finanzierungs-, Geldanlage-, Altersvorsorge-, Nachfolge- und Steueraspekten bei Beachtung der individuellen finanziellen Ziele.

Sie dient der Vorbereitung von Entscheidungen in persönlichen finanziellen Angelegenheiten. Die – oft ohne angemessene finanzielle Allgemeinbildung verfügenden – Haushalte müssen in ihrer privaten Finanzplanung drohende finanzielle Risiken berücksichtigen, insbesondere die Vermeidung allgemeiner Lebensrisiken, unversicherte Schadenshaftungen, Scheidung, Tod naher Angehöriger, Arbeitslosigkeit, Gefahren durch konzentrierte Kapitalanlagen (Klumpenrisiko) oder durch überhohen Kapitaldienst bei Krediten.

Dies alles gilt es in einer guten Finanzplanung zu berücksichtigen und auf dem Laufenden zu halten. Hier ist der Finanzplaner und Sie als Kunde gefordert, nur gemeinsam kann hier ein guter Plan entstehen, der permanent angepasst werden muss.

10 Hürden in der Vermögensanlage – und wie man sie überwindet

Unsere Vorgehensweise

Keine Interessenskonflikte

Im Gegensatz zu Banken und vielen anderen “unabhängigen” Beratern nehmen wir keine Provisionen oder “Kickbacks” von Fonds-Anbietern und verkaufen auch keine “hauseigenen” Fonds. Wir werden ausschließlich von unseren Kunden bezahlt. Sollte es mal nicht ohne Zuwendungen möglich sein, wird dies offen und transparent kommuniziert. Wir sind zu 100% frei von Interessenkonflikten.


Das Problem, das wir gelöst haben: Interessenkonflikte sind die Pest der Finanzbranche. Sie führen regelmäßig dazu, dass renditeschädigend viel gekauft und verkauft wird und dass Kunden Produkte empfohlen werden, die dem Beratungsunternehmen und/oder dem Berater mehr nutzen als dem Anleger. Das resultiert in unnötigen Verlusten und schlechten Renditen.

Wissenschaftlicher Investmentansatz

Wir beraten ausschließlich auf der Basis etablierter wissenschaftlicher Erkenntnisse – evidenzbasiert und prognosefrei. Dieser nicht-spekulative Ansatz wird häufig mit “passiv Investieren” umschrieben.


Das Problem, das wir gelöst haben: Konventionelle Finanzberater verlassen sich auf  unsichere, unwissenschaftliche Prognosen. Sie praktizieren kein systematisches und laufendes Monitoring des wissenschaftlichen Fortschritts, sondern machen lediglich in selektiver  und lückenhafter Weise von wissenschaftlichen Erkenntnissen Gebrauch. Das kann nicht gut funktionieren.

Umfassende Beratung

Wir beziehen – anfänglich und fortlaufend – alle Ihre bestehenden Vermögenswerte und alle wesentlichen Asset-Klassen, auch Ihr “Humankapital”, in unseren Beratungsprozess mit ein. Wir entwickeln mit Ihnen zusammen ein auf Sie und Ihre Familie maßgeschneidertes Konzept.


Das Problem, das wir gelöst haben: Beratung erfolgt viel zu oft, ohne die gesamte finanzielle Ausgangssituation und Vermögensverhältnisse des Mandanten adäquat zu berücksichtigen. Vor allem bei Medizinern wird in der Regel nicht die Liquidität aus der eigenen Praxis mit den privaten Vorhaben  zusammengebracht.  Die meisten Produkt-Berater kümmern sich nur um das von ihnen zu verwaltende liquide Vermögen oder das nächste zu verkaufende Produkt – Stückwerk und Flickenteppich, statt Optimierung der Gesamtverhältnisse.

Unsere Investmentgrundsätze

Seit 1989 bin ich selbst im Finanzbereich tätig und berate Kunden. Viel ist passiert in dieser doch recht langen Zeit.

Beständig war allein die Unbeständigkeit, ob Dot-Com-Blase, Asienkrise, Finanzkrise und aktuell die Corona-Krise – niemand hat gedacht, dass es so etwas geben könnte.

Aus diesen Erfahrungen sind die aktuellen Investmentgrundsätze der PraxisFinanz Werner GmbH entstanden, sie sind sicherlich nicht der Stein der Weisen, aber ich arbeite jeden Tag daran, das wir diesem ein Stück näher kommen…

Unsere Erfolgsfaktoren für Sie

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Unabhängig

Wir sind nur Ihnen verpflichtet, der Dienstleister um Ihre Ziele zu erreichen. Frei von Produktzwängen o.ä.

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Kundenzufriedenheit

Wir versuchen für Sie so flexibel wie möglich zu sein. Am Ende steht Ihre Zufriedenheit über allem. 

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Planung und Strategie

Eine gute Planung ist der Schlüssel zum Erfolg. Sie führen Ihr Projekt in der Regel einmalig durch, wir dagegen viele Male!

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Erfahrung

Viele Jahre Erfahrung in der Beratung von Mediziner:innen macht uns zu Ihrem besten Partner.

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Netzwerk

Unser großes Netzwerk – online wie offline – ermöglicht Ihnen Zugangswege zu neuen Möglicheiten. 

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Belegbarer Mehrwert

Dienstleistung geschieht oft ohne einen bezifferbaren Mehrwert. Bei vielen unserer Dienstleistungen ist das aber sehr wohl möglich – Sie sehen, wie viel Sie durch uns mehr verdient haben!

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Kontakte im Netzwerk

Auf so viele Potenzielle Übernehmer:innen bzw. Abgeber:innen haben wir Zugriff

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Beratungserfahrung

Ihnen steht unsere langjährige Erfahrung und unser Netzwerk zur Verfügung

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Mehrertrag pro Quartal und Praxis

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